古刹潭柘寺在历史上曾几易其名，其中，既有皇帝御赐的官方名称，也有高僧大德命名的称谓，更有人们约定俗成的民间传说。
　　“潭柘寺”“毯遮寺”“竹林寺”“潭竹寺”均是由民间传说而得寺名的，但只有潭柘寺的寺名用的久远，并沿用至今，而“毯遮寺”等其余寺名，几乎被人们所遗忘。
　　话说1500多年前，华严禅师斜披紫色袈裟，骑着万年老龙，胯下坐着一块圆形拜毯，云游四方。老龙浮游在漫漫的云烟雾海里，时而腾飞，时而落地。一日清晨，红霞万里，祥云托日，飞龙载着华严禅师，自西向东沿太行山脉风尘仆仆来到了幽州地界。眼前豁然开朗，一幅人间仙境呈现在眼前。一山开，九峰列，千嶂拱翠，层峦架月，柘满千岗，岩壑飞泉。那九峰如同九条蛟龙翻滚于茫茫山林沃土之上，似勇搏鏖战，奔腾排奡，气势壮观。九条龙的头对着一颗偌大的明珠，那明珠光彩熠熠，照耀天下。虽然是初春时节，春寒料峭，这里却显示出江南特有的温暖湿润的气候，溪水绕涧，柘树满山，真是造化秀美，八卦俱全，是北方地区少有的佛光之地。华严禅师随景而定，不再周游了，要借这方宝地建一座禅林庙宇，聚集四海之僧，传播释门之典，弘扬华严之法，使天下芸芸众生都能“嘉福”。正在此时，山中突然冉冉升起了一条彩虹，仔细观看，原来群山环抱之中的明珠是一泓水潭，一条黑龙正在戏水玩耍，忽而喷出一股清水，化作龙舟争渡；忽而又喷出一口清水化作倾盆大雨，浇沐那些汗流浃背的樵夫。再看山下几百个村庄，万顷良田龟裂，垄亩无禾，一片荒芜，许多人畜饥渴致死，尸骨遍野。有求雨者向深潭而来，匍匐在地，跪拜虔诚。不料，那黑龙对贫苦的农夫视而不见，还故意变作美女起舞翩翩，裹狭信男善女，委实可恶。禅师目睹此情此景，不仅慈从心头起，悲从胆边生，决心征服黑龙，施善于民。于是，禅师命老龙缓缓降下，他要降服这妖法多变的黑龙，使之弃恶从善。禅师自天而降，早被狡猾的黑龙窥见，它摇身一变，化作一位手持扶杖的老翁，在狭路处迎接。请问师傅：“从哪里来，到哪里去？”
　　禅师双手合十答道：“阿弥陀佛，寻地接庐，落脚居止，不知可否？”老翁慢条斯理的答道：“此乃俺家祖地，外人不得居住。”禅师又道：“阿弥陀佛，只借你方寸之地，筑一寺庙，绝不多占。”
　　黑龙心想：冻不死的葱，饿不死的僧。想要我的地盘，没门儿！便说：“不行，不行，还是请你另择吉地吧。”稍停，顺口又默默地补了一句：“真是穷人心贪，僧人胆大呀！”边说边走，此时禅师暗思，要想让黑龙臣服，“只有胸中真本事”，才“能令顽劣拜先生。”
　　黑龙向前走着，一抬头见华严禅师早在他面前坐定，挡住了他的去路；他掉头向另一方向走去，不料禅师不知何时，又在他前面打坐禅定了。原来禅师见他轻狂无理，辱骂僧众，十分恼怒，决心要把这黑龙降服不可。而黑龙一向傲慢，狂妄至极，目中无人，此时，见禅师并非凡人，就想出了一个自认为是妙法的办法，戏弄说：“我也是积德行善的人，你要是真需要一块地的话，我只能舍你一小块，让你这老朽盖座小庙。”禅师问：“阿弥陀佛，请问舍我多大地方？”黑龙说：“我送你的地方，不大不小，不宽不窄，就是你坐下拜毯那么大一块。”卧在禅师身边的老龙听罢此言，怒火万丈，真想撕碎了老龙，出出这口恶气。禅师毕竟是大师，真法在身，功德无量，对黑龙的回答早已料到，说：“只要你真给，我绝不嫌小，”黑龙笑道：“君子无戏言，舍给你了。”华严禅师说：“阿弥陀佛，当真？”黑龙说：“当真，当真。”
　　华严禅师从座下抽出拜毯，向空中掷去。那圆圆的毯子腾空飞起，老龙又在一旁助威，刹时，拜毯将红日遮住，投下来一大块荫影，荫影下漆黑如夜，伸手不见五指。毯子飞得越高，遮荫面积越大。禅师见所要地方已被罩住，便说：“谢了，谢了，够用啦。”说罢口诵真经，那毯子便稳稳地停在了空中，纹丝不动。黑龙一看，这老僧法术超群，虽十分惧怕，但又不甘心，便露出它本来面目，摇身一变，又成了一条凶悍的黑龙，恶狠狠地向禅师扑来，禅师不慌不忙，略施佛法，忽见一道紫光闪过，光落之处一座宝刹现于眼前，象九条巨龙托着一颗明珠。寺门上额，斗书三个大字：“嘉福寺”。黑龙自知不敌，慌忙跪倒求饶：“乞望祖师恕罪，愿为师父效犬马之劳。”此时，垫毯影罩住的附近三百六十五个庄子，万民聚集，欢声雷动。禅师道：“苍山养我黎民，龙潭浇灌万顷良田，寺大僧多，一日吃一村的施舍，一年轮一次。”黑龙见华严禅师佛法无边，又倍受万民拥戴，深感愧疚，立时化作两只鸱吻卧于大雄宝殿屋脊两端，帮助镇妖降魔，立功赎罪。传说，后来这黑龙久守大雄宝殿不耐烦了，想远走高飞。一日趁风雨交加，雷声轰动，黑龙觉得时机已到，跃跃欲飞。恰巧被前来寺中游幸的康熙皇帝看见，命人造了两条“吻带”将两个鸱吻牢牢地锁住了。传说真实与否，无从考证，但是两条“镀金剑光鸱带”依然守护着寺院，忠实地履行着自己的职责。
　　从此，人们把华严禅师奉为潭柘寺开山祖师，“毯遮寺”的寺名随着毯遮寺的传说亦流传了下来。